Может ли инвестирование в хэдж-фонд быть надежным?

Дата публикации: 02.10.2017 г.
Автор - Малёваная Наталья Владимировна
Советник по личным финансам, частная практика
e-mail: nat.malevanaya@mail.ru
]]>www.instagram.com/natalia.finik]]>

Ключевые слова: инвестиции, риски, личный капитал, хэдж-фонды, оценка риска, гарантии, возврат капитала.

Хэдж-фонд. Странное и непривычное уху слово.

Википедия гласит, что хэдж-фонд - (от англ. hedge — преграда, защита, страховка, гарантия) — инвестиционный фонд, ориентированный на максимизацию доходности при заданном риске или минимизацию рисков для заданной доходности. Представляет собой пул активов инвесторов, управляющийся профессионалами в интересах инвесторов. Используют сложные торговые стратегии, которые часто включают кредитное плечо, короткие продажи и деривативы.

Проще говоря, это инвестиционные фонды, метод управления и  выбор финансовых инструментов которых минимально ограничен законодательством. Именно по этой причине вы не найдете официальной статистики по их деятельности. И по этой же причине инвестиции в хэдж-фонды являются весьма рисковыми. Пользуясь ими инвестору ничего не стоит не только получить хорошую прибыль за короткий период, но и потерять всю сумму вложений.

Безусловно, доверять этому инструменту свои деньги нужно с умом. Есть один подход, который значительно снижает рисковость таких инвестиций.

Тут нам на помощь приходит диверсификация. Для максимальной защиты вложенного капитала необходимо обеспечить максимальную возможность диверсификации средств. В случае с хэдж-фондами – это инвестиции в фонды фондов. То есть такие фонды, которые вкладываются не непосредственно в традиционные инструменты, а в огромное число других хэдж-фондов, работающих по очень разным стратегиям с применением разнообразных инвестиционных инструментов. Таким образом, риски сводятся к минимуму.

Доходность таких фондов достигает 10-15% годовых.

Полный возврат капитала обычно возможен при условии выдержки минимального срока инвестирования. Такой срок, как правило, соответствует 6-10 годам.

Немаловажный факт состоит в том, что на сегодняшний день некоторые хэдж-фонды получают гарантии от банков по возврату вложенного капитала. Именно эти фонды можно считать ещё более консервативными инструментами и одновременно имеющими высокий потенциал доходности.