Как формируется стратегия инвестирования?



Дата публикации: 23.10.2017 г.
Автор - Малёваная Наталья Владимировна
Советник по личным финансам, частная практика
e-mail: nat.malevanaya@mail.ru

www.instagram.com/natalia.finik

 

Ключевые слова: инвестиционный портфель, инвестиции, капитал, риск, личные финансы.

Если вы задумались об инвестировании, то Вам необходимо разработать инвестиционный портфель. В такой портфель входят различные ценные бумаги, депозитарные счета, страховые договоры и прочие инструменты. Все они делятся по степени риска и валютам.

В целом, для составления такого портфеля, конечно, предпочтительно обращаться к специалисту, финансовому консультанту, и желательно, что бы вы могли конкретно сформулировать ваши желания и цели.

Давайте рассмотрим основные принципы разработки грамотной стратегии составления инвестиционного портфеля.

  • Размер капитала. Здесь необходимо учитывать не только «входные» суммы по инструментам, но и не забывать об ограничениях. Например, по размеру депозитов. Ведь, Агентство Страхования Вкладов гарантирует лишь возврат не более чем 1 400 000 руб. в случае невозможности кредитной организации рассчитаться по своим обязательствам.
  • Планирование финансовых запасов. Здесь речь идет о том, какие средства в какие промежутки времени будут востребованы. Если вы знаете, что через полгода поедете в отпуск, то нелепо вкладывать эти деньги в ПИФ. Вы не только не заработаете, но и потеряете на комиссиях Управляющей Компании.
  • Текущая коньюнкрута рынка. Это очень важный момент. Прекрасно, если вы сами владеете информацией по совершенно разнообразным инвестиционным инструментам, разбираетесь в механизмах их работы. Это значительно облегчит вашу совместную работу с консультантом при формировании портфеля.
  • Соотношение валют. Никогда не следует недооценивать диверсификацию. И здесь уж только вам лично решать какой будет ваша валютная корзина.
  • Соотношение наличных и безналичных денежных средств. Многие до сих пор с удовольствием хранят деньги в сейфах и «под подушкой». Опять же, каждый решает для себя сам, какую сумму он готов доверить банку, а какую хочет с удовольствием пересчитывать раз в неделю.
  • Соотношение рисков. Выбор тех или иных инструментов напрямую зависит не только от ваших целей и сроков, но и от того, какой риск вы готовы на себя принять.
     

Как видите, факторов не так уж и мало. И при принятии финансового решения нужно учитывать их все. Не жалейте время на подготовительную работу. Ведь речь идет о Вашем будущем, вашем благополучии и процветании.

Категория: