Зачем нужны облигации в инвестиционном портфеле?
Дата публикации - 22.03.2021 г.
Автор - Дмитрий Донецкий
Финансовый аналитик АО ИФК «Солид»
Сайт - solidbroker.ru
Ключевые слова: Солид, инвестиции, сбалансированный портфель, облигации.
Первое. Облигации как денежный эквивалент.
Если вы хотите иметь сбалансированный портфель, вам необходимо, чтобы часть из них состояла из денежных эквивалентов. Почему? Потому что в какой-то момент наступает, кризис, и мы должны откуда-то взять деньги на покупку подешевевших акций. Для этого в портфеле существуют облигации, которые мы продаем в момент кризиса, получаем деньги и покупаем акции. Когда кризиса не происходит, облигации нам приносят небольшой доход, как правило, больше, чем инфляции. Поэтому первое для чего нужны облигации – использование в качестве денежного эквивалента.
Второе. Подушка безопасности.
Облигации в вашем портфеле являются подушкой безопасности, в том числе жизненной. Я рекомендую откладывать денежную сумму на 2-3 месяца, чтобы вы смогли прожить на нее без работы. Хранить её можно не только на банковском депозите. Советую также хранить в облигациях, это даже более выгодный способ, нежели деньги под депозит под 3% в банке.
Третье. Пассивный доход.
Облигации являются также инструментом пассивного дохода. Почему? Потому что имеют в себе (но не все) купон. Купон – это ежемесячная или ежеквартальная выплата, или полугодовая выплата по облигациям. Вы как бы даете свои средства в аренду государству, муниципалитетам и компаниям, и взамен получаете арендный платеж за ваши деньги. Таким образом, вы получаете пассивный доход.
Четвертое. Облигации как возможность заработать на понижении ставок.
Облигации - это прекрасный инструмент, если вы предполагаете, что ставки будут снижаться. Таким образом, можно получить доход даже больше, чем на акциях. Ведь со снижением ставок цена облигаций будет расти, компенсируя уровень доходности.
Инвестиционно-финансовая компания «Солид» учреждена в 1993 году. Компания включена в Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР) и находится в числе топовых инвестиционных компаний России по количеству клиентов. На протяжении 25 лет ИФК «Солид» поддерживает высокий рейтинг и статус ведущего оператора Московской Биржи. Сегодня компания продолжает традиции, проверенные временем, и предлагает инвестиционные решения, используя современные технологии.
