Автоматизированная оценка АФОС онлайнПрофессиональная оценка собственности ЦЭПЭС

Как грамотно построить финансовую модель


назад в раздел Дискуссии

Финансовая модель – это набор (система) взаимосвязанных показателей, характеризующих ваш бизнес...

Финансовая модель - это важный инструмент управления бизнесом. При корректном построении она может оказать помощь как в привлечении инвестирования, так и в управлении эффективностью бизнеса. Какие могут быть финансовые модели и для чего они необходимы - читайте в нашей дискуссии...

Спикеры дискуссии: 

  • Лекаркина Надежда Константиновна, кандидат экономических наук, заместитель генерального директора Центра экономико-правовой экспертизы собственности
  • Шаркова Антонина Васильевна, доктор экономических наук, профессор, руководитель Департамента отраслевых рынков Факультета экономики и бизнеса, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
  • Александр Высоцкий, автор 4-х книг бестселлеров, консультант по управлению, лектор основатель консалтинговой компании «Visotsky Consulting»
  • Галина Майорова, квалифицированный частный инвестор, предприниматель, руководитель женского бизнес сообщества «Нежный бизнес», эксперт по финансовой грамотности, руководитель туристического агентства
 

Спикер - Лекаркина Надежда Константиновна
кандидат экономических наук
заместитель генерального директора
Центра экономико-правовой экспертизы собственности
Сайт -
otsenk.ru


 

Финансовые модели бывают разного назначения, например, для целей управленческого учета или для инвестиционных целей. Выделяют также разные виды финансовых моделей в зависимости от цели, такие как:

  • Модель трёх форм отчётности
  • Модель дисконтированных денежных потоков (Discounted Cash Flow или DCF-модель)
  • Модель для слияния или поглощения (M&A)
  • Модель для первичного публичного размещения (Initial Public Offering или IPO-модель)
  • Модель финансируемого выкупа (Leveraged Buyout или LBO-модель)
  • Модель суммы частей
  • Модель консолидации
  • Бюджетная модель
  • Прогнозная модель
  • Модель оценки опционов

Сделать финансовую модель можно самостоятельно, но, чтобы научиться это делать, необходимо время и деньги. Можно купить готовую модель, но она не будет полностью адаптирована под Ваш проект или Ваше предприятие, могут возникнуть проблемы с ее заполнением.
Можно заказать финансовую модель согласно Вашим потребностям у профессионалов. Мы, в Центре экономико-правовой экспертизы собственности выполняем все виды финансового моделирования, многовариантные расчеты, полностью адаптированные под Ваш проект или предприятие.

 

Спикер - Шаркова Антонина Васильевна,
доктор экономических наук, профессор,
руководитель Департамента отраслевых рынков
Факультета экономики и бизнеса,
Финансовый университет при Правительстве
Российской Федерации

Cайт - ]]>www.fa.ru]]>

Отвечая на вопрос, как грамотно составить финансовую модель, мне бы хотелось рассмотреть несколько аспектов данного процесса.

Во – первых, не каждый знает, что вообще такое финансовая модель и, на мой взгляд, начать нужно именно с рассмотрения определения. Система показателей, отражающая состояние бизнеса можно охарактеризовать как финансовую модель. Данная модель помогает спрогнозировать денежный поток и выручку организации, а также просчитать как изменения внутри и извне компании отразятся на ее финансовом положении. Таким образом, можно сделать вывод, что разработка финансовой модели это один из приоритетных бизнес-процессов на этапе создания компании. Данный процесс прописывается в бизнес-плане организации и включает в себя несколько разделов.

В первом разделе должны быть отражены исходные параметры или, по – другому, данные, от которых зависит дальнейшая деятельность компании. Например, операционные затраты, включающие в себя закупку расходных материалов и сырья, аренду, услуги подрядчиков, рекламу и т.д. Так же в раздел включаются обязательные платежи (платежи по налогам, кредитам, гос. пошлинам), прочие источники дохода (доход от субаренды, облигации). кроме того в первом разделе должны быть составлены прогнозы по финансовым показателям и кратко расписаны циклы жизни проекта.

Во втором разделе нужно прописать капитальные вложения, то есть вносятся расходы на покупку долгосрочных активов (транспорта, зданий, оборудования). А также для каждого актива прописываются затраты на амортизацию (ежемесячно и ежегодно).

Третий раздел должен содержать в себе информацию о том сколько было вложено и сколько еще планируется вложить в бизнес (учитываются денежные средства и учредителей, и кредиторов, и инвесторов.

В четвертом блоке консолидируются все данные предыдущих разделов и считается разница между доходами и расходами за период, на который рассчитывается модель.

Пятый раздел показывает эффективность проекта и включает в себя расчет 3-х показателей: чистой приведенной стоимости, внутренней нормы доходности и срока окупаемости.

Заключительным разделом разработки финансовой модели будет являться анализ чувствительности, то есть рассматривается изменение прибыли организации за счет воздействия факторов, перечисленных в первом разделе.

 

Спикер - Александр Высоцкий
основатель консалтинговой компании «Visotsky Consulting»
E-mail: a.visotskiy@bbooster.online
Инстаграм
]]>@alexvisotsky]]>

Шаг 1. Подготовить организацию к внедрению финансового планирования.

Для того, чтобы выстроить в компании грамотную бизнес-модель, необходимо сначала ввести в компанию инструменты управления и администрирования. Если в компании хаос, то никакая модель, даже самая успешная, не приживется. Сотрудники будут требовать от руководителей ежедневного принятия финансовых решений, что губительно для бизнеса. Поэтому перед финансовым планированием в компании должна быть разработана функциональная оргструктура, введено планирование и измерение результатов, поставлены на пост все высшие руководители. Руководители должны вовлекаться в управление финансами компании и быть заинтересованы в росте дохода.

Шаг 2. Систематизация области финансов.

Прежде всего, владелец компании должен назначить руководителя службы финансов. Если компания маленькая, то он может делать это сам, но лучше делегировать эту обязанность как можно скорее. Хороший вариант - личный помощник владельца: ведь руководитель службы финансов может быть не так уж и опытен в этих вопросах, главное - ответственность и внимательность. У руководителя службы финансов должны каждую неделю быть данные о доходе, чтобы он мог оперативно проверить и проанализировать информацию. Также я рекомендую разделять счета. И для создать следующую систему счетов:

  • Резервный счёт;
  • Счёт для отчислений владельцу (совладельцам);
  • Главный счёт;
  • Счёт специального дохода.
  • Если есть необходимость, можно добавить и Счёт оборотных средств.

Шаг 3. Точка безубыточности.

Соберите список всех расходов, которые были в компании за последний год (или полгода). Сгруппируйте их по каждому отделению компании и сформируйте список статей расходов. Вам нужно рассчитать среднюю сумму статей и откорректировать её. Учитывая, например, то, что должны оставаться деньги для отчисления в резервный счёт. В результате вы сформируете программу Финансового планирования № 1 и найдёте точку безубыточности бизнеса. Конечно, эту программу нужно корректировать и пополнять, чтобы она была актуальной.

Этап 4. Финансовые решения - раз в неделю.

Объявите сотрудникам о том, что все оплаты будут проходить только один раз за отчётную неделю. Сотрудник должен составить заявку, чтобы ему выделили средства, и подробно описать, зачем именно. Заявка должна быть написана на бумаге - ведь согласитесь, некоторые сотрудники могут быть излишне эмоциональны и давить. А по факту окажется, что с покупкой можно и повременить. Далее эта заявка будет рассматриваться топ-менеджером отделения, к которому принадлежит сотрудник, а далее она перейдёт на рассмотрение ко всем высшим руководителям. Если они её одобрят - оплата будет произведена. Предупредить об этом нужно и поставщиков. Некоторые рассчитывают, что оплаты будут произведены на следующий день после того, как выставили счёт. Чтобы они не подумали, что у компании финансовые трудности, объясните им принципы финансового планирования.

 

Спикер - Галина Майорова 
квалифицированный частный инвестор, предприниматель,
руководитель женского бизнес сообщества «Нежный бизнес»,
эксперт по финансовой грамотности,
руководитель туристического агентства

Поскольку я помогаю создавать пассивный доход, рассмотрим финансовую модель для получения пассивного дохода и создания финансовой свободы. Самое первое с чего нужно начать - это с прокачки мышления, потому что если Вы ещё не инвестируете, значит нужно изменить мышление. Но это отдельный разговор. Сейчас про конкретные финансовые модели. На самом деле фин. моделей может быть огромное множество, и то, что подойдёт одному, совсем не подойдёт другому, или подойдёт, но не сразу, а после глубоко изучения и практики.

Первое, что нужно сделать - выписать все возможные идеи.

Например, инвестиции в Недвижимость можно разделить на много подвидов:

  • первичка;
  • вторичка;
  • на собственные деньги;
  • ипотечным плечом;
  • жилая;
  • коммерческая;
  • аренда;
  • купля/продажа.

То же самое с инвестициями в ценные бумаги, огромный выбор:

  • классический портфель;
  • консервативные стратегии;
  • спекулятивные стратегии.

Далее я обязательно бы рассмотрела инвестиции в бизнес и личный бренд.Затем я предлагаю все эти виды протестировать по разным номинациям: доходность, скорость получения дохода, сумма первоначального взноса, количество времени, риски и прочее.

После этого протестировать, например, по шкале от 1 до 3 - чем интереснее результат, тем больше балл. Потом суммировать общий и после этого направить своё время, внимание, деньги и энергию именно в это направление!
И результат будет превосходным! Иначе может быть слишком сильная расфокусировка и не будет результата.

А уже определив направление, нужно составить пошаговый план именно в этой финансовой модели.
Например, инвестирование в первичную (новостройка) доходную недвижимость с ипотечным плечом.

План может быть таким:

  • 1. Поиск объектов.
  • 2. Выбор самых интересных по цене и перспективности роста цены.
  • 3. Сбор необходимых документов для ипотеки.
  • 4. Подача заявлений на ипотеку в разные банки.
  • 5. Сделка/ покупка объекта.
  • 6. Иметь необходимый капитал для оплаты первых взносов по ипотеке.
  • 7. Объект увеличивается в цене.
  • 8. Принять решение о продаже.
  • 9. Продажа объекта.
  • 10. Получение прибыли!
     
 

У Вас есть своё мнение по данному вопросу, и Вы хотите поучаствовать в Дискуссии.
Присылайте Ваш комментарий на почту редакции info@esm-invest.com с темой письма Дискуcсии: «
Как грамотно построить финансовую модель»
Лучшее попадет в Дискуссии!


назад в раздел Дискуссии

Категория: