Автоматизированная оценка АФОС онлайнПрофессиональная оценка собственности ЦЭПЭС

Имеет ли краудинвестинг потенциал в России?



Дата публикации:  26.02.2018 г.
Автор -  Глеб Пилецкий
«Тугуш Файненшиал Лимитед»
Сайт - www.tugush.com






 

Ключевые слова: ]]>«Тугуш Файненшиал Лимитед»]]>, инвестиции, краудинвестинг, краудфандинг.

В развитии экономики любой страны инвестиции в стартапы и развивающийся бизнес играют важнейшую роль. Огромное количество достойных реализации идей так и остаются мечтами, не найдя необходимого финансирования и должной огласки, а множество новаторских проектов топчутся на месте без возможности расширения производства. Краудинвестинг и краудфандинг были созданы для того, чтобы оставить эти проблемы в прошлом.

В августе 2012 года увидел свет совместный проект Евгения Гаврилина и Руслана Тугушева – Boomstarter. Это стало началом новой эпохи в развитии стартапов в России. Boomstarter и сегодня успешно привлекает финансирование для достойных внимания идей в совершенно разных сферах – от творчества до IT.

На данный момент на счету Boomstarter - 1682 проекта и 350 млн привлеченных инвестиций – трудно спорить с весомостью таких результатов. Сумев в достаточной степени развить в России стартап-индустрию и оценивая на собственном опыте все недостатки краудфандинга, Гаврилин и Тугушев решили не останавливаться на достигнутом, и начали развивать другую модель привлечения инвестиций – краудинвестинг.

Какая основная проблема краудфандинга как инвестиционной модели? Разумеется, это невозможность заработка на своей инвестиции. Вы вкладываете средства в стартап, а взамен получаете продукцию или бонус в виде скидки на покупку товара.

Краудинвестиционная платформа Tugush, опираясь на значительный опыт своих создателей, была запущена в 2016 году с целью развития в России и странах СНГ классической модели коллективного финансирования, привнося возможность получения пассивного дохода от стратегических инвестиций в развивающийся бизнес.

Стратегическое инвестирование чаще всего происходит на специальных краудинвестиционных площадках (таких как Тугуш), а проекты представляют собой успешный бизнес, находящийся на стадии уверенного роста. Такую финансовую поддержку активно развивающегося бизнеса с целью увеличения объема продаж/усиления присутствия на рынке называют также венчурными инвестициями. Как правило, в основе таких проектов лежит оригинальная идея или достойная реализация продукта, но недостаток финансирования не позволяет бизнесу развиваться самостоятельно с желаемой скоростью. Краудинвестиционные площадки помогают существующему бизнесу получить возможность создавать новые продукты или выходить на новые рынки, а инвесторам - вложить средства на выгодных условиях. Кроме того, это наиболее легкий способ преодолеть высокий порог входа в низкорисковые и прибыльные проекты. К примеру, хороший торговый объект коммерческой недвижимости стоит порядка $1 000 000 - для большинства частных инвесторов эта сумма окажется неподъемной. Однако, благодаря краудинвестиционной площадке, порог входа в подобный проект может снижаться до 500 000 рублей.

Краудинвестинг подразумевает за собой использование двух моделей – кредитной и долевой.

Кредитная модель - это сбор средств сторонних инвесторов для обеспечения займа бизнесу, т.е. по сути – для предпринимателя это сродни банковскому кредиту, но кредитором выступает не банк, а специально привлеченное сообщество инвесторов. В этом случае между предпринимателем и инвесторами заключается контракт, обязующий владельца бизнеса выплачивать ежемесячные проценты, а с окончанием срока займа – сумму самого кредита.

Долевая модель несколько сложнее – бизнесмен предлагает инвесторам долевое владение своим предприятием. Такое вложение средств наиболее выгодно, т.к. инвестор будет получать часть прибыли от деятельности бизнеса, но и минимальная сумма инвестиций по модели долевого участия предполагается более значительная.

Отличительная особенность краудинвестинга от других способов пассивного получения прибыли – у инвестора нет необходимости в специальных знаниях или навыках оценки рентабельности предприятия, вложить средства в развивающийся бизнес может любой человек, обладающий необходимой суммой.

Инвестиционные платформы дорожат своей репутацией, находя к каждому клиенту индивидуальный подход и способствуя долгосрочному партнерству, а не единовременному подписанию договора, т.к. свою прибыль они получают, взымая с предпринимателей процент от привлеченных средств, следовательно, большая заинтересованность со стороны инвесторов сулит больший заработок.

Это касается и рисков. Каждый проект получает скоринговую оценку - специалисты изучают рентабельность бизнеса, оценивают бизнес-модель, залог собственника и бухгалтерскую отчетность. Сомнительные и неперспективные проекты к публикации и привлечению средств не допускаются, вследствие чего каждый проект в каталоге инвестиционной платформы – надежный бизнес с вполне прогнозируемой перспективой роста и минимальным риском для вложения средств. Ведь появление хоть одного проекта, не вернувшего вкладчикам деньги, может означать полный крах репутации, а, следовательно, и деятельности инвестиционной платформы.

Специалисты в краудинвестиционном бизнесе обеспечивают необходимое юридическое сопровождение сторон, помогая инвестору разработать и адаптировать свой инвестиционный портфель с учетом приоритетов клиента. В зависимости от скоринговой оценки проекта, инвестор получает разную прибыль в процентах годовых – чем более успешный и ликвидный бизнес, тем меньше и процентная ставка.

Профессиональный инвестор принимает окончательное решение о конкретных объемах и финансировании того или иного инвестиционного проекта только когда получит всю необходимую информацию и поддержку специалистов.

Имеет ли краудинвестинг потенциал в России? Финансовый оборот Тугуш Файненшиал Лимитед за 2017 год составил более 800 000 000 рублей, и продолжает уверенный рост наравне с успешно профинансированными проектами, среди которых значатся такие лидеры рынка, как Famous Amazing Brands, Boft и General Gas.

Стоит отметить, что ни одна компания никогда не добьется признания специалистов, если будет оставаться позади трендов. Криптовалюты ворвались в топ обсуждений с огромной скоростью. Перспективы блокчейн технологий, повсеместная децентрализация – к будущему можно прикоснуться уже сегодня, а безумная волатильность показала, что криптовалюты крайне перспективны в качестве инвестиций.

И уже сейчас Tugush не стоит на месте и активно помогает развиваться достойным криптовалютным проектам - 3 этапа финансирования майнингового ЦОДа GTI One с результатом в полмиллиарда рублей и преодоление маркетплейсом Storiqa хардкапа в $25 млн – отличный тому пример.  

Категория: